Austin
借助PPLI保险架构，实现资产整合与长期复利增值
所用服务
保险方案
法律与税务规划
客户背景
Austin是一位成功的亚裔企业家，已婚并育有两名青少年子女，现居英国。两年前他刚抵达英国不久便出售了自己的公司。当时他尚未确定未来方向，但希望资本持续增值，因此投资了涵盖私募股权、基金、结构性产品、股票及债券的多元化组合。
Austin曾考虑通过信托进行长期规划，但鉴于英国近期税法变更，他正寻求替代信托的解决方案，以实现同等效率。
客户需求
在保持持续投资的同时，实现稳健回报，以维护其资本价值。
确保投资具有税务效率，并符合当地司法管辖区的法规要求。
目前Austin需要具备提取资金的能力，以满足年度生活开支。
优化其分散且多元化投资组合的管理流程。
橡洋的定制方案
考虑到Austin对投资增长、税务优化及定期获取流动性的需求，橡洋资本协同财富规划师为其定制了私人定制寿险（PPLI）方案。通过与保险经纪机构合作，橡洋资本协助在指定托管机构开设PPLI账户，并将Austin名下现有投资组合转入该账户。
Austin指定橡洋资本担任投资经理，负责管理投资组合。其子女被指定为PPLI保单的受益人。
目前成果
所有投资资产统一纳入一份保单中，便于管理且隐私性更强。
在私人定制寿险（PPLI）内，投资资本收益与收入按总值累积计算。
Austin每年可免税提取原始本金价值的5%，用于维持其期望的生活水平。
保单到期时，资产将直接分配给子女，确保财富传承顺畅高效。
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