Julia
用IUL保险实现以收益做保障
所用服务
保险方案
传承规划
客户背景
Julia是一位成功的企业家，育有两名就读中学的孩子，一家人定居英国。她已部分退出商业领域，如今将财富配置于能带来稳定可靠的年度回报的投资组合中。
客户需求
作为家庭经济支柱，Julia担忧家人对她的经济依赖过重，任何意外收入中断都可能影响家庭生活水平和子女教育。她希望在稳健的投资策略基础上，留下一笔财富作为保障。
橡洋的定制方案
橡洋为Julia 推荐了一份指数型万能寿险（IUL）保单。通过分期缴费安排，Julia可利用现有投资组合的年度收益部分支付保费，确保受益人在突发意外时获得一次性赔付。
橡洋资本协助比对多家经纪公司与保险合作伙伴，权衡成本结构、缴费条款及管辖权考量，最终选出最契合Julia长期目标的保险供应商。
目前成果
Julia 为家人安排了人寿保险保障后倍感安心，同时持续享受投资回报。
通过寿险，确保在任何情况下家庭财务稳定、子女生活无忧。
理赔时，保险金将直接支付给受益人，无需经历复杂的遗产认证程序。
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